Содержание
Почему рост цены — не прибыль
Но на практике всё иначе.
→ Инвестор может потерять до 30–40% прибыли только на налогах.
Многие инвесторы считают прибыль от недвижимости просто: купил дешевле — продал дороже.
Именно поэтому одинаковый рост стоимости объекта в разных странах даёт совершенно разный результат на выходе.
Разберём, где инвестор действительно зарабатывает, а где — теряет часть дохода.
Реальный пример: сколько вы теряете на налогах
Представим:
Вы купили недвижимость за $200 000
и продали за $260 000 (+30%)
→ прибыль = $60 000
Теперь смотрим:
- 🇦🇪 ОАЭ → налог 0% → вы сохраняете почти всю прибыль
- 🇪🇺 Европа → до 30% → минус ~$15 000–20 000
- 🇹🇷 Турция (<5 лет) → до 40% → минус до ~$24 000
→ разница — десятки тысяч долларов
Налоги на недвижимость в разных странах
Турция
Налог зависит от срока владения:
- до 5 лет → до 40% (прогрессивная шкала)
- более 5 лет → 0%
→ вывод:
подходит для долгосрочной стратегии, но не для быстрой перепродажи
ОАЭ
- налог на прибыль: 0%
→ вывод:
один из самых выгодных рынков для инвестиций и перепродажи
Грузия
- более 2 лет → 0%
- менее 2 лет → 5%
→ вывод:
идеально для краткосрочных инвестиций
Европа (Испания, Франция, Италия)
- Испания → 19–28%
- Франция → до 36,2%
- Италия → ~26%
→ вывод:
высокая налоговая нагрузка снижает доход инвестора
Таиланд
Налог зависит от срока владения и структуры сделки
→ в среднем:
10–20% совокупной нагрузки
- если держать дольше → налог ниже
- при быстрой продаже → выше
→ вывод:
подходит больше под аренду, чем под перепродажу
Индонезия (Бали)
В Индонезии налог при продаже недвижимости составляет около 2,5–5% от стоимости объекта.
→ Это одна из самых низких налоговых ставок среди популярных инвестиционных направлений.
→ вывод:
рынок привлекателен с точки зрения налоговой нагрузки, однако требует внимательного подхода при выборе объекта и структуры сделки
Сравнительный анализ налогов по странам
При одинаковом росте цены:
- Европа → минус до 30–35% прибыли
- Турция → до 40% если <5 лет (если >5 лет → 0%)
- Таиланд → ~10–20%
- Индонезия → ~2,5–5%
- Грузия → 0% (от 2 лет)
- ОАЭ → 0%
→ итоговая прибыль может отличаться в разы
Кому какая страна подходит
→ перепродажа / быстрый выход
— ОАЭ, Грузия
→ долгосрочные инвестиции
— Турция
→ аренда и доход
— Таиланд, Бали
→ жизнь / сохранение капитала
— Европа
Вывод
Рост цены — это не прибыль.
→ Прибыль — это то, что остаётся после налогов.
И именно выбор страны определяет, сколько вы реально заработаете.
Подбор объектов под вашу стратегию
Оставьте заявку, чтобы получить подбор объектов с учётом налоговой эффективности и вашей инвестиционной стратегии.
